تستمر الجهات التنظيمية في أمريكا بالتضييق على منصات وشركات العملات الرقمية.
فلم ينقضي أسبوع على أخبار استعداد هيئة SEC لمقاضاة coinbase، تأتي لجنة تداول السلع الآجلة لتعلن قضيتها أمام Binance و CZ.
قضية منصة Binance
رفعت لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) دعوى قضائية ضد Binance و رئيسها التنفيذي Changpeng Zhao بانتهاك قانون تبادل السلع ولوائح لجنة تداول السلع الآجلة.
علاوة علي ذلك وجهت لجنة تداول السلع الآجلة الإتهام لـ Samuel Lim كبير مسؤولي الامتثال السابق في Binance والذي تم اتهامه أيضًا بالمساعدة والتحريض على انتهاكات الشركة.
تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أن Binance انتهكت القواعد واللوائح الخاصة بتقديم الخدمات فى أمريكا.
وتتهم الشكوى Binance بتقديم وتنفيذ معاملات مشتقات السلع لأشخاص أمريكيين من يوليو 2019 حتى الوقت الحاضر.
تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أيضًا أن برنامج الامتثال الخاص بـ Binance كان غير فعال ، حيث فشلت المنصة في تنفيذ إجراءات الامتثال الأساسية المصممة لمنع وكشف تمويل الإرهاب وغسيل الأموال ، وتوجه الشركة الموظفين والعملاء للتحايل على ضوابط الامتثال لتعظيم الأرباح.
قدمت هيئة لجنة تداول السلع الآجلة دعوى قضائية من ما يقارب 80 صفحة، فيها أوضحت اللجنة التنظيمية الأمريكية اتهاماتها لبينانس وعرضت بعض المعلومات الشائكة ومنها رسائل شخصية من هاتف CZ.
معاملة خاصة لعملاء VIP
تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أن منصة binance كانت تقدم معاملة خاصة لعملاء VIP، لكن المعاملة الخاصة المقصود بها لم تكن الرسوم المنخفضة فقط بل كانت أكثر من ذلك.
حيث تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أن Binance كانت تنبه عملاء VIP عن تجميد حساباتهم بطريقة غير مباشرة ليقوموا بسحب أصولهم من المنصة عند فك التجميد.
بالإضافة لذلك تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أن بينانس كانت بطريقة غير مباشرة تساعد عملاء VIP على تجاوز الحظر المفروض على المنصة فى أمريكا، حيث تدعي اللجنة أن موظفي Binance كانوا يلمحون لإستخدام VPN لتفادي الحظر.
بالإضافة لذلك ناقشت دعوى لجنة تداول السلع الآجلة ثلاثة شركات تداول أمريكية بدون ذكر أسمائهم.
هؤلاء الشركات كانت تستخدم Binance حتى 2021 بمساعدة فريق Binance.
Binance تعمل في أمريكا بطريقة غير مشروعة
تتهم لجنة تداول السلع الآجلة بينانس بأنها كانت تقبل عملاء من أمريكا بدون التسجيل المسبق لدى لجنة CFTC.
بالإضافة لذلك تدعي اللجنة أن Binance كانت تحاول إخفاء تواجدها فى أمريكا لدرجة أن الدعوى القضائية قدمت صورة توضح رسم بياني يزعم أنه تم مشاركته بين فريق Binance و يوضح أن 16.21% من عملاء بينانس كانوا من أمريكا لكن بعد ملاحظة Cz طلب من الفريق تغيير كلمة أمريكا بغير معلوم.
عدم التطبيق الصارم للـ KYC
تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أن منصة Binance كانت تتجاهل إجراءات KYC وذلك لانة وفقا لـ CZ فالمنصة كانت تدري أنه إذا تم التضييق في إجراءات KYC سيفتح ذلك المجال أمام المنافسين للتغلب على المنصة.
لذلك تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أنه عدم التطبيق الصارم للإجراءات KYC سمح بحدوث عمليات غسيل أموال و في بعض الأحيان سمح لكيانات مسلحة بإستخدام المنصة مثل حركة حماس.
حيث توضح الدعوى أن فريق بينانس وصلت له معلومات أن حركة حماس تستخدم المنصة وكان رد Samuel Lim أن هذه الحوالات صغيرة و انة لا يمكنك شراء AK-47 بـ600$.
Binance تقوم بالتداول مقابل المستخدمين
أحد أكبر الادعاءات الموجهة لـ Binance هو أن المنصة كانت تتداول ضد مستخدميها.
حيث تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أن CZ شخصياً كان يمتلك بطريقة مباشرة وغير مباشرة 300 حساب على المنصة.
بالإضافة لذلك تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أن CZ كان يتداول على حسابين مستقلين أخريين.
كما تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أن القواعد التي تضعها المنصة لمنع التداول الداخلي ومنع الاحتيال غير سارية على هذه الحسابات.
علاوة على ذلك تدعي لجنة تداول السلع الآجلة أنه في بعض الأحيان كانت Binance هو البائع الوحيد لـ Binance Options بمعني أنها كانت الطرف المقابل للمعاملة و لذلك تعتقد لجنة تداول السلع الآجلة أن ذلك يمثل أن المنصة تتداول مقابل عملائها.
التهم الموجهة لبينانس
وجهت لجنة CFTC التهم الآتية لبينانس:
- تنفيذ معاملات العقود الآجلة على بدوت التسجيل
- التداول الغير المشروع للعقود المستقبلية خارج البورصة
- عدم التسجيل كتاجر بعمولة مستقبلية
- عدم التسجيل كسوق عقد محدد أو تسهيل تنفيذ المقايضة
- عدم الإشراف بطريقة حازمة
- عدم تنفيذ برنامج معلومات العملاء، وعدم تنفيذ إجراءات اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال.
- مكافحة التهرب من التنظيم الأمريكي
لجنة CFTC تطلب محاسبة Binance
طلبت لجنة تداول السلع الآجلة من المحكمة في شكل أمر قضائي بإصدار أمر قضائي دائم لمنع Binance وأي شخص أو كيان آخر مرتبط بهم من الانخراط في سلوك مماثل ينتهك قانون تبادل السلع واللوائح ذات الصلة.
كما تطلب لجنة تداول السلع الآجلة من المحكمة أن تأمر Binance وأي من الشركات التابعة لها ، والمسؤولين ، والوكلاء ، والموظفين ، والخلفاء ، والمعينين ، والمحامين بالتوقف عن التداول أو الخضوع لقواعد أي كيان مسجل والتقدم بطلب للتسجيل أو المطالبة بالإعفاء من التسجيل لدى لجنة تداول السلع الآجلة.
بالإضافة إلى ذلك ، تسعى لجنة تداول السلع الآجلة للحصول على أمر يوجه Binance وأي طرف ثالث محال إليه للتخلي عن جميع المزايا المتلقاة ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر أرباح التداول أو الإيرادات أو الرواتب أو العمولات أو القروض أو الرسوم المستمدة بشكل مباشر أو غير مباشر ، من الأعمال أو الممارسات التي تشكل انتهاكات لقانون تبادل السلع.
هل قامت لجنة CFTC بتهكير هاتف CZ ؟
يوجد بعض الأسئلة الغير معروف إجابتها حتى الآن، كيف وصلت لجنة CFTC لهذه المعلومات ؟
يتوقع البعض أن Samuel Lim مدير الإمتثال السابق هو من وشى بهذه التفاصيل لكن يبدو أن الجهات التنظيمية الأمريكية لديها طرق أخرى للحصول على المعلومات.
فوفقاً للدعوى القضائية يستخدم فريق Binance بما فيهم CZ تطبيق Signal للتواصل وذلك لأن الرسائل تكون مشفرة و يتم مسحها تلقائياً.
لكن الدعوى القضائية توضح أن لجنة CFTC استطاعت الوصول للرسائل من هاتف CZ نفسة !
لم توضح اللجنة ما إذا كان وصولها لهذه الرسائل كان بعلم CZ او بدونة.
CZ يرد علي إتهامات لجنة CFTC
كان رد CZ على هذه الإتهامات حازم و سريع.
ففي ساعات نشرت Binance بيان للرد CZ على هذه الدعوى القضائية.
حيث أوضح CZ أن منصة Binance US و هي منصة منفصلة عن Binance.com تعمل وفقًا للوائح الأمريكية ولم يتم استهدافها من قبل لجنة تداول السلع الآجلة.
وذكر أيضًا أن ادعاءات لجنة تداول السلع الآجلة بشأن تداول العقود الآجلة لـ Binance تستند إلى سوء فهم لعمليات المنصة وأن Binance لا تقدم تداول العقود الآجلة أو المشتقات لعملاء الولايات المتحدة. ويضيف أن Binance تأخذ الامتثال التنظيمي على محمل الجد وتلتزم بالعمل مع المنظمين لضمان امتثالها.
و أكد CZ أيضًا على أن هدف Binance هو تزويد المستخدمين بإمكانية الوصول إلى العملات المشفرة والأصول الرقمية بطريقة آمنة متوافقة ، وأن المنصة قد نفذت تدابير لمنع غسيل الأموال والأنشطة غير المشروعة الأخرى.
كما أضاف ان Binance.com لديها أكبر عدد من التراخيص / التسجيلات على مستوى العالم.
وفي رد على اتهام إستخدام حسابات للتداول مقابل المستخدمين صرح CZ ان بينانس لا تتلاعب بالسوق ولا تتداول من أجل الربح تحت أي ظرف.
وأنه شخصياً يملك حسابين في Binance أحدهما لبطاقة Binance والآخر لممتلكاته من الأصول الرقمية.
و أضاف أيضا أنه يتم تطبيق سياسة منع الموظفين من بيع عملاتهم الرقمية خلال 90 يوم من شرائها و ذلك لمنع التداول النشط.
واختتم CZ البيان بذكر إن Binance ستستمر في التعاون مع المنظمين والعمل على بناء نظام بيئي مستدام لصناعة العملات الرقمية.