في السنوات الأخيرة ، تطور مجال العملات الرقمية ، و أخذ في الانتشار بنسق متسارع .
حتى أصبحت العملات الرقمية تلعب دورا هاما في السوق الاقتصادية العالمية .
بالرغم من التطور و النمو مجال العملات الرقمية إلا أنه مازال يعاني من مشاكل التنظيم والحماية التي تتجاهلها بعض الدول .
حيث يجتذب عالم العملات الرقمية عددا كبيرا من المحتالين طمعا في الثروة التي يمكن تحقيقها من خلال الأصول الرقمية
مؤخرا ، نشرت لجنة التجارة الفيدرالية تقريرا رصد عمليات النصب والإحتيال بإستخدام العملات الرقمية .
وفقا لتقرير FTC ، تمثل عمليات الاحتيال بإستخدام العملات الرقمية 25 % من إجمالي عمليات الإحتيال المبلغ عنها خلال العام الماضي .
منذ بداية عام 2021 ، وقع أكثر من 46.000 أمريكي ضحية عمليات الإحتيال بإستخدام العملات الرقمية ، بإجمالي خسائر تتعدى المليار دولار
.
تؤكد الدراسة أن خسائر عمليات الاحتيال في المجال الرقمي زادت خلال عام 2021 بمقدار 60 ضعف ما كانت عليه خلال سنة 2018 .
كما ذكر التقرير أن 70% من العملات الرقمية التي تم اختلاسها هي Bitcoin تليها Tether بنسبة 10 % و Ethereum بنسبة 9% .
أشار التقرير أيضا أن منصات التواصل الاجتماعي هي أُسُّ الفساد!
حيث أفاد حوالي نصف الأشخاص الذين تضرروا من عمليات الإحتيال ، أن الأمر بدأ بمنشور أو رسالة على مواقع التواصل الإجتماعي .
وفقا لتقرير يعتبر Instagram من أكثر مواقع التواصل التي كانت الأرضية المناسبة لعملية الاحتيال بنسبة 32 % ، يليها Facebook بنسبة 26% ، ثم WhatsApp ب 9% و أخيرا Telegram بنسبة 7% .
كما وضح التقرير أساليب الإحتيال المتبعة و الخسائر المتسبب فيها.
تتمثل في عمليات الاحتيال المبنية على استثمارات وهمية و وعود كاذبة بالحصول على عوائد ضخمة للمستثمرين بسرعة وسهولة .
وعند الرغبة في سحب الاموال يتم طلب ارسال عملات مشفره مقابل “رسوم ” .
بلغت قيمة الخسائر من هذا نوع من النصب حوالي 575 مليون دولار خلال سنة 2021 .
بدلا من العثور على رجل الأحلام أو فتاة احلامه ، بجد الضحية نفسه بين يدي محتال يحاول خداعه والاستيلاء على اموالهم .
سجل هذا النوع من الإحتيال خسائر للمتضررين تقدر ب 185 مليون دولار .
في هذه العملية يقوم المحتال بانتحال شخصية موظف حكومي أو شركة ثم يقوم بتهديدهم بدفع غرامات متأخرة أو مواجهة الحبس.
حققت هذه العمليات الاحتيالية خسائر لمستثمرين بقيمة 133 مليون دولار .
من الواضح أن مع ازدياد شعبية العملات الرقمية و انتشارها ، يرتفع عدد عمليات الإحتيال .
هل يمكن الحد من عمليات الاحتيال وتجنب استغلال قلة وعي مجتمع بالعملات الرقمية ، من خلال توعية المجتمع بالعملات الرقمية و مساعدتهم على حماية استثماراتهم .